保险公司十大排名2021(中国什么保险公司最可靠最好)

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三!勉强以正增长收官,难上难的2021再见~


2021年

上市险企保费排名榜

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

注:除特殊标注外,本文均为累计保费数据。

第一名:中国平安(集团)

7,603亿元

第二名:中国人寿(集团)

7,114亿元

第三名:中国人保(集团)

5,810亿元

1

中国平安,五度蝉联第一

与国寿差距,压至500亿之下

2022年第一之争,“变数”加大

1. 中国平安:连续五年规模第一!今年最不易~

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

自从2017年,中国平安首度超越国寿集团,夺下保费规模第一的宝座之后,至今,已经是第5个年头了~

从结果看,中国平安仍旧是以7603亿总保费,领先国寿集团,实现“五连冠”再度问鼎规模第一!

然而,今年这第一的宝座却是得来不易~

回顾2021年,从年初至10月末,一直都是国寿集团保费规模领先,直到最后这2个月,平安才得以反超。

而且,受产寿版块负增长影响,平安的保费规模相较前一年大幅缩水,减少了近370亿。

从这两方面不难看出,平安今年实现“五连冠”的背后,或许用勉强保级形容更为贴切。

毕竟,相比2019年之前,平安的领先优势不断加大,近两年,受自身寿险改革和车险综改影响,保费增速持续低迷,是处于一直被国寿紧追的状态。

至于,二者差距缩小的背后,核心原因是什么呢?

2. 平安产寿发展均疲软,领先优势被缩小至489亿!

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

其实,去年平安领先国寿的保费差距,就已经被缩小了,彼时,主要是受寿险改革影响,再加上国寿的开门红表现出色。

从上图可以看到,在寿险业务方面,国寿将其与平安的保费差距,从2019年的447亿,拉大到2020的1014亿,是集团规模增长的第一功臣。

2021年,国寿集团在“开门红”上的出色表现继续,寿险业务的领先优势得以继续扩大,领先平安近1300亿。

此外,一直关注“13精”的朋友们,应该还记得小编说过,平安2020年保费近乎零增长,之所以能够“保级”成功,全赖产险的大力支撑!

今年受车险综改影响,再加上主动清理信保业务等因素,非车险和车险两大板块规模均大幅缩水~

以至于,平安产险最终以负增长5.5%收尾,其在财险业务上的领先优势,也从1995亿降至1786亿,减少近210亿。

最终,受寿险和财险两方面,保费增长疲软影响,平安领先国寿的保费规模优势,被压至489亿。

3. 展望2022年,“龙虎之争”变数太多~

展望2022年,平安和国寿的规模第一之争,变数太多,恐难预测。

虽然,我们可以期待甩掉信保包袱,熬过车险综改阵痛后,平安产险应该可以恢复往日实力,继续快速发展!

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

但是,龙虎之争的核心,还是在寿险业务上,可受外部经济环境等因素影响,寿险公司保费增速整体放缓,这一点在头部公司上体现更为明显。

再加上,互联网新规的执行,个代团队大缩水,不少公司都不得不将业务重心,移到银保渠道上,会导致竞争更加激烈。

更重要的,受原董事长被调查影响,国寿集团的领导班子也面临新的调整,详见《官宣!白涛任国寿集团党委书记》。

所以,无论是国寿的2022年发展方向,还是平安寿险的改革成效能否在今年显现,都存在较大的不确定性。

2

上市险企“太难”,增速↓股价↓

市值跌超万亿,一直在抄底的路上

1. 上市险企有多难?增速多数不及4%,同期GDP增长8.1%~

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

回首2021年的保险业,可谓称得上真正的“高开低走”,在这之中,上市险企更是明显~

从年初顺利实现开门红,备受资本追捧,到之后,实名举报、代理人大缩水等一系列负面新闻相继被爆,保费增速持续走低。

虽然,各家公司也在不断调整自身策略,采取开发新产品,推出新的基本法,打造新团队等一系列措施。

但是,从最终结果看,还是不尽如人意~

除众安得益于上半年高增长支持,国华去年同期负增长影响,两家公司增速超15%外,其他一众公司增速都在4%以下,且平安还是负增长的。

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

而且,与2020年疫情时对比,上市险企的整体保费增速还是下降的,在2021年最后2个月靠产寿险的齐冲刺,才得以勉强以“正增长”收官!

然而,2021年我国GDP却是增长8.1%,其中,中央企业实现营业收入36.3万亿元,同比增长19.5%。

相比之下,国寿、人保等一众公司的保费增速,着实是太低了~

2. 市值蒸发超万亿,在抄底的路上越走越远~

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

从保费规模的角度看,上市险企的2021年真的比2020年要难太多。从利润的角度看,也不是很理想。

以2021年三季度末的数据为例,A股5家上市险企的归母净利润,除平安因踩雷华夏幸福下降外,其他公司虽都是增长的,但幅度并不大。

从非年化ROE的角度看更为明显,要么是同比下降,要么是基本持平。

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

最终,资本市场也从年初的大举买入,变成弃之而逃,保险股市值蒸发超万亿。其中,平安成为市值下跌最多的险企。

这一年,大家不停的探讨保险股是不是到底了?一直走在抄底的路上,却发现越走越远~

3

上市寿险公司压力大

新单保费持续“负增长”难解

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

1. “开门红”风光一时,险企不再盲目冲刺?

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

虽然,2021年的寿险业,在重疾停售潮,和险企铆足劲抢先拉开开门红大战的双重助力之下,开门红是顺利实现了。

然而,在一季度较为亮眼的业绩背后,却是连续的增速下滑,年初年末形成截然反差!

除国华人寿外,其他上市险企的保费增速均较年初大幅下滑,且增速普遍偏低。

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

眼看2021年收官在即,业绩目标却还没完成,是冲还是不冲?

从上市险企的月度保费增速看,四季度增速虽然明显提升,但主要是以太保、新华、人保表现最为突出。

其中,太保寿险12月的保费增速高达42%,新华也超20%。

由此可见,各家险企的策略并不相同~

同时,在经历过2021年的高开低走之后,险企冲击2022年开门红的决心也逐渐分化,不再一味猛冲,似是认清了行业增速低迷的现实。

2. 如何提升新单增速,是头部险企2022年的第一要务!

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

以平安寿险业务为例,改革已经有段时日,可成效却并不显著。

虽然,一季度个险新单实现正增长,且增速高达19%,但要知道同比基数是负增长近20%的2020年。

更重要的是,随后二三四季度个险新单又是持续的负增长!

所以,寿险行业增速低迷是必须要认清的现实,而这背后,也并不是个险一个人的“锅”。

毕竟,从2021年上半年的数据看,无论是近年来侧重银保渠道的新华,还是依旧坚守个险的国寿和平安,三家公司的新单保费都是负增长的!

详见《寿险业“三重难”:个代大缩水,叠加新业务价值下降,又叠加退保率上升!》

展望2022年,寿险业的发展前景依旧严峻~

此前,瑞银发表保险股行业报告,认为2022年行业最大不确定性为监管变化和疫情,预计新业务价值仍将下降10-15%。

4

车险综改满周年

财险四季度猛提速,明年可期

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

说明:太保保费包括安信农业。

1. 车险综改满周年,四季度财险公司猛提速!

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

2021年财险业的增速低迷,主要是受车险综改“降费增保提质”,导致单均保费下滑,保费负增长影响。

不过,进入四季度后,车险综改实施已经满周年,去年同期基数较高因素已经得以消化。

所以,10-12月上市财险公司的保费猛提速,12月当月的增速甚至高达18%。

需要注意的是,人保财险在12月的保费增长迅猛,并不只是靠车险业务,其农险、意健险、其他险的增速也超高,后两者甚至实现翻倍增长!

为何会如此突击猛进保费?可能是与政策性业务集中进账有关,也有可能是为了明年更好的发展,先减负好轻装上阵…

2. “老三家”四季度车险增速均超8%,明年财险业增速可期!

2021年上市险企保费排名榜:平安第一、国寿第二、人保第三

展望2022年,对于财险公司而言的最大利好,当然是车险将恢复正增长。

从人保、平安、太保三家公司,四季度车险保费增速,可以看到均超8%,照此增速持续,明年将对财险业保费增速提升起到很大的推动作用。

此前,“13精”预测过明年财险业增速或达9.1%左右,详见《车险终迎“曙光”》。

但是,还有一点不可忽视的问题,就是互联网新规叠加短期健康险规范的影响。

这一点从前期泰康在线三季度增速下滑,众安自9开始连续4个月负增长,也可窥见一二。

详见《2021三季度财险公司保险业务收入排名榜》

所以,对于依靠网销健康险的财险公司而言,2022年的挑战可能也不小!

# 2022年的保险业 #

会是难上加难么

综上所述,展望2022年,传统财险公司或可轻装上阵,寿险公司却是挑战依旧。

在这之中,尤其是头部寿险公司,如何转型,扭转新单持续负增长,是最难的一点。

所以,熬过疫情之下的2020年,却等来了更难的2021年,对于保险业而言,即将迎战的2022年,恐怕也是难上加难….

主题测试文章,只做测试使用。发布者:huangxingfu,转转请注明出处:https://www.yf1125.cn/archives/9098.html

(0)
打赏 微信扫一扫 微信扫一扫 支付宝扫一扫 支付宝扫一扫
上一篇 2022年6月27日 下午10:12
下一篇 2022年6月27日 下午10:15

相关推荐

  • 《梦华录》何以带火多个产业(剧中的一些美食也是被关注的亮点)

    一部好的影视剧完全可以成为引领最新风潮的指向标! 最近由陈晓刘亦菲等主演的《梦华录》热度不断攀升,除了男女主的神仙颜值引起观众们的广泛讨论,剧中的一些美食也是被关注的亮点。 比如经常出现的荷果子,这是用绿豆、荷叶等制成的江南美食,清甜不腻为宋朝独有,很多网友在看剧后都纷纷搜索下单,get《梦华录》同款美食,能掀起这样的热潮说明剧组制作糕点之还原和用心。 当然…

    2022年6月15日
    00
  • 华为手机换内屏一般多少钱?(华为官网修屏幕价格表)

    华为Mate Xs2正式发布,8+256GB版本起售价只要9999元,相比前面三款折叠大屏手机更具“性价比”。目前华为官网新增Mate Xs2维修组件价格,单换一次屏幕就要5000多,买得起手机摔不起,哪个维修项目价格最高呢? 根据华为官网公布信息,8+512GB版本正常零售价11499元,一旦损坏整体维修价格不菲。 其中华为Mate Xs2更换屏幕需要50…

    2022年6月25日
    00
  • 一份简单的外包项目产品方案模板

    和内部项目的方案不同,外部项目(外包或者合作)的受众群体是客户,所以应该更加侧重于对产品功能、技术的展示。今天整理外部项目产品方案模板,给可能需要做外包项目的产品经理们。

    2017年4月17日
    01
  • 苹果11多少钱啊(iphone11官网售价)

    回看2019年发布的安卓手机,基本都已经淘汰了,还能买到的也都是二手机型,但是苹果恰恰相反,发布于2019年的iPhone11,如今依然在售,而且还有不少用户入手,究竟这款手机有什么魅力?能让他们宁愿放弃最新的安卓旗舰手机,而选择一款三年前的老iPhone呢? 一、iPhone11是在售的全面屏机型中,价格最低的一款 iPhone12和iPhone13的价格…

    2022年6月30日
    00
  • 曹操多大岁数死的?(曹丕当了几年皇上)

    建安二十五年(220年)3月15日曹操病逝于洛阳,终年六十六岁。曹丕在继位后不久称帝,追封曹操为“武皇帝”,庙号 “太祖” ,史称魏武帝。 根据曹操的遗嘱,被安葬于邺城西郊的高陵。 曹操一生征乌桓,降匈奴,平西凉,击败袁术,袁绍,吕布,张绣,张鲁,刘表,韩遂,马超,等地方割据势力。统一了北方,结束了东汉末年以来北方地区长期的割据混战, 赤壁之战,汉中之战曹操…

    2022年6月17日
    00

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。

联系我们

400-800-8888

在线咨询: QQ交谈

邮件:admin@example.com

工作时间:周一至周五,9:30-18:30,节假日休息

关注微信
自6.2开始主题新增页头通知功能,购买用户可免费升级到最新版体验